12
1500+
< 2 часов
Единая система контроля капитала состоятельных семей
Новая операционная система для Семейных офисов и независимых консультантов — единый источник данных по всему капиталу семьи: без ручной сборки, расхождений и репутационных рисков
Полная картина
информация по всем активам
из разных источников в едином отчете
из разных источников в едином отчете
среднее количество счетов у клиента
инструментов, данные по которым обновляются ежедневно
1
источник правды по всему капиталу
требуется на подготовку ежемесячного отчета
Прозрачность и предсказуемость
точные данные по доходности, налогам и комиссиям
Сводный отчет
отчёт к встрече клиента в срок — без ночных сборок и ручных сверок
06
Контроль и прогнозирование денежных потоков
Купоны, дивиденды, арендный поток — денежные средства должны работать. Каждый день превращается в упущенные возможности.
Стоимость:
Клиент не видит полного контроля за ситуацией и эффективности работы своего капитала
Сегодня у каждого Семейного офиса или независимого консультанта уже есть «процесс»: Excel, ручные сверки, разные источники данных, общение с банками и брокерами. Этот процесс не бесплатный — он стоит денег, времени и доверия клиента.
Цена ручного управления
За текущий процесс вы платите временем, ошибками, репутацией
02
Рыночные данные — дорого, разрозненно или недоступно
Профессиональные источники котировок (Bloomberg, Refinitiv) стоят как ещё один сотрудник. То, что есть бесплатно — не автоматизируется и требует ручной отработки.
Стоимость:
или платите за данные, или работаете с неполной информацией
01
Фрагментация капитала
Брокерские счета, банки, недвижимость, PE, доли в бизнесе, искусство — каждый в своей системе в своей логике. Цельной картины капитала клиента нет нигде.
Стоимость:
ошибки в управлении, упущенные риски, невозможно дать клиенту единый ответ
03
Ручной сбор и ошибки
Каждый квартал — выгрузки из брокерских кабинетов, копирование в Excel, пересчёт TWR и валют руками. Один человеческий промах и цифры в отчёте не сойдутся.
Стоимость:
ошибки находит клиент — это бьёт по репутации сильнее, чем по бюджету
04
Непрозрачность доходности, налогов, комиссий
Стоимость:
клиент не видит реальной картины — а значит, не доверяет рекомендациям
Сколько на самом деле заработали? Сколько ушло на скрытые комиссии? Какая налоговая нагрузка по юрисдикциям? Эти ответы либо собираются неделями, либо не собираются вообще.
05
Невозможность масштабировать
Каждый новый клиент — это увеличение количества технической работы и операционной команды.
10+ клиентов — это уже не консалтинг, а фабрика по сведению таблиц. Рост упирается в процесс, а не в рынок.
10+ клиентов — это уже не консалтинг, а фабрика по сведению таблиц. Рост упирается в процесс, а не в рынок.
Стоимость:
ошибки в управлении, упущенные риски, невозможно дать клиенту единый ответ
Каждый Семейный офис и каждая практика устроены по-своему: разные брокеры, разные банки, разные виды активов и разные сроки получения данных. Мы не предлагаем универсальное решение — мы настраиваем систему под задачи каждого клиента и под набор источников данных и учитываемых активов.
Брокеры, банки, провайдеры рыночных данных, документы по нестандартным активам. Каждый источник — со своими форматами, ритмом и качеством данных.
Настраиваем шаблоны под ваш бренд, настраиваем правила пересчёта при поступлении новых данных. Дальше система живёт сама, советник — управляет.
Это не настройка ПО — это перенос вашего операционного процесса в систему, где он становится регулярным и прозрачным и не зависит от того, кто из команды сегодня в офисе.
Выписки и отчеты приходят ежедневно, оценка PE — ежеквартально, недвижимость — раз в год. Настраиваем правила синхронизации, чтобы у вас всегда был согласованный срез.
Добавляем необходимые виды активов: ликвидные инструменты, доли в бизнесе, недвижимость в разных юрисдикциях, искусство, частные фонды. Под каждый — своя логика учёта и переоценки.
Как мы настраиваем систему под вас
Не «платформа из коробки». Операционный процесс, настроенный под вашу практику
Источники данных
Автоматизация
Синхронизация
Виды активов
Подключаем все источники
Автоматизируем отчётность и обновления
Сводим к единому формату
Заводим активы под вашу специфику
Кому это нужно и почему
для кого
Единый взгляд на капитал и автоматизированная отчётность — это управляемость портфеля, дополнительная доходность для клиента и снижение операционных расходов у консультанта.
- Качество данных и сроков подготовки отчётов прямо влияет на удержание клиентов
- Возможность роста ограничена операционными процессами, а не спросом на услуги
- Если есть проблемы с консолидацией данных — значит, есть проблема масштаба.
- Каждый новый клиент требует ручной сборки данных из десятка источников
Эффективная операционная модель — это способность принять следующего клиента без увеличения штата команды поддержки, предоставлять клиентам отчетность на институциональном уровне
- Рост упирается в операционные процессы, а не в инвестиционный талант команды
- Разработка собственного решения требует сил и ресурсов и не всегда экономически оправдана
- Сотрудничество с брокерами и контрагентами требует ручной настройки
- Активы растут быстрее, чем масштабируется операционный офис.
Частные инвестиционные компании
Один источник информации по всему капиталу — это основа для планирования, управления рисками и преемственности. Не «ещё одна отчётная система», а операционный процесс, который встаёт в основу работы Семейного офиса
- По публичным активам - один подход, по непубличным (PE, недвижимость, бизнес) — другой.
- Десятки юридических лиц, трастов, семейных фондов — нет единой картины по семье.
Семейные офисы
Независимые консультанты и мультисемейные офисы
Сегодня — консолидация портфелей семьи и отчёты уровня лидеров рынка.
Через два года: многофункциональная платформа, объединяющая управление активами м рисками, налоговое планирование, управление недвижимостью и обязательствами, преемственность.
Все модули строятся на одной модели данных «семья → клиент → актив», заложенной в платформу с первого дня. Расширение функциональности будет происходить без миграции на другую систему.
Через два года: многофункциональная платформа, объединяющая управление активами м рисками, налоговое планирование, управление недвижимостью и обязательствами, преемственность.
Все модули строятся на одной модели данных «семья → клиент → актив», заложенной в платформу с первого дня. Расширение функциональности будет происходить без миграции на другую систему.
- Консолидация портфелей: брокеры + банки
- Отчеты, аналитика и интерфейс с вашим брендом
- Прогноз по денежным потокам на 12 мес. вперед
- Аналитика на уровне счёт / персона / семья / семейный офис
- Учёт PE, недвижимости, искусства, долей в бизнесе
Куда мы идём
к операционной системе капитала семьи
От отчётности —
От отчётности — к операционной системе капитала семьи
Консолидация капитала и аналитика по ликвидным и нестандартным активам
сейчас
- Налоговое планирование по семье и юрисдикциям: моделирование сценариев и календарь событий
- Денежный поток от недвижимости: аренда, расходы, ипотека
Аналитика финансового состояния семьи
В ближайший год
- AI-ассистент советника
- Lifestyle и расходы семьи: бюджет, образование, благотворительность
- Активы и доли в бизнесе: переоценка, концентрация, дивидендная политика
- Преемственность: моделирование передачи капитала между поколениями
Полноценная операционная система по всему финансовому состоянию семьи и поколений
Через 2 года
Ежегодный аудит безопасности у лидера рынка кибербезопасности в РФ — Swordish Security
Отсутствие персональных данных в системе — фио клиентов не хранятся в системе и не могут быть соотнесены с портфелями
Двухфакторая авторизация и разделение ролей
Шифрование данных при хранении (AES-256) и при передаче (TLS 1.3)
Как мы обеспечиваем безопасность данных
Безопасность
что нового
События и апдейты
Включает настройку системы под ваши задачи, типы активов и формат отчётности; онбординг команды; поддержку
- Типы активов. Ликвидные (акции, облигации, фонды) — базовая логика. Непубличные (PE, недвижимость, бизнес-доли, искусство) — требуют отдельных моделей переоценки и отчётности.
- Количество портфелей и клиентов. Объем и сложность учитываемых активов: число счетов, юридических лиц, юрисдикций и срезов отчётности.
- Источники данных. Сколько брокеров, банков и сторонних провайдеров рыночных данных нужно подключить и держать синхронизированными.
- Необходимый уровень поддержки и дополнительная кастомизация. Мы можем взять на себя техническую работу по загрузке данных и сделать доработку под ваши требования
От 1,5 млн ₽ в год — точная сумма зависит от сложности вашей практики
Сколько это стоит
/ за первый год обслуживания
1,5 млн ₽
От чего зависит финальная стоимость
Базовый порог
Частые вопросы
Шесть вопросов, которые задают нам на каждом демо
Система может быть развернута как в защищенном облаке, так и в закрытом контуре, на собственных серверах или серверах институциональных партнеров. В облачной версии предусмотрено шифрование при хранении и передаче (AES-256, TLS 1.3), детальное разграничение прав доступа и многофакторная идентификация. В закрытом контуре все данные остаются исключительно на вашей инфраструктуре, доступ извне полностью исключён. Вы выбираете вариант, который соответствует вашим внутренним политикам безопасности и регуляторным требованиям.
Работа с самыми популярными брокерами уже настроена «из коробки». Если вашего брокера нет в списке — это не проблема. Новые шаблоны интеграции настраиваются под конкретный запрос в течение 3–4 недель. Нам нужны только спецификации или тестовый доступ к API, после чего мы подключаем брокера и добавляем его в вашу персональную конфигурацию системы.
Прямой автоматизации этих типов активов пока нет. Однако система полностью поддерживает ручной ввод любого актива и всей информации по нему: недвижимости, долей в ООО, прямых инвестиций, предметов искусства и других альтернативных вложений. Вы можете структурировать данные так, как вам удобно, а они будут учитываться в общем отчёте по клиенту наравне с автоматически загружаемыми активами.
Этот модуль находится в активной разработке. Первые клиенты получат тестовый доступ и смогут напрямую влиять на параметры разработки — от состава отчётов до алгоритмов расчёта. Если вам важно участвовать в формировании функционала, свяжитесь с нами, мы включим вас в программу раннего доступа.
Система создана для работы с крупным капиталом, сложной структурой активов и большим количеством счетов в разных банках и юрисдикциях. Она подходит мультисемейным офисам и независимым консультантам с 10+ крупными клиентами, где критичны точность данных, скорость реакции и возможность формировать единый прозрачный отчёт по клиенту из разрозненных источников. Если вы работаете с небольшим количеством простых активов — возможно, наше решение избыточно. Но когда каждый процент точности и каждый сэкономленный час имеют значение, стоимость быстро окупается за счёт автоматизации и снижения операционных рисков.
Нет, нанимать дополнительных специалистов или внедрять сложные политики безопасности не потребуется — защита уже встроена в само решение. Мы предоставляем готовую SaaS-систему, которая закрывает все основные риски, связанные с хранением и передачей данных. Вы сами назначаете роли (администратор, оператор, аудитор) с детальным разграничением прав. Доступна двухфакторная авторизация — можно включить для всех сотрудников или выборочно. По умолчанию мы не храним персональные данные, файлы отчетов удаляются после распознавания, а данные не попадают в базу, что исключает утечку. Все данные шифруются при хранении (AES-256) и при передаче (TLS 1.3). Наши разработчики регулярно проходят обучение безопасному программированию для исключения типовых уязвимостей. Ежегодно мы заказываем пентесты и аудит безопасности у лидера рынка кибербезопасности в РФ — Swordfish Security. Вы получаете защищенный сервис без необходимости инвестировать в собственную инфраструктуру безопасности, а наша защита подтверждена внешними аудитами.
Система может быть развернута как в защищенном облаке, так и в закрытом контуре, на собственных серверах или серверах институциональных партнеров. В облачной версии предусмотрено шифрование при хранении и передаче (AES-256, TLS 1.3), детальное разграничение прав доступа и многофакторная идентификация. В закрытом контуре все данные остаются исключительно на вашей инфраструктуре, доступ извне полностью исключён. Вы выбираете вариант, который соответствует вашим внутренним политикам безопасности и регуляторным требованиям.
Работа с самыми популярными брокерами уже настроена «из коробки». Если вашего брокера нет в списке — это не проблема. Новые шаблоны интеграции настраиваются под конкретный запрос в течение 3–4 недель. Нам нужны только спецификации или тестовый доступ к API, после чего мы подключаем брокера и добавляем его в вашу персональную конфигурацию системы.
Прямой автоматизации этих типов активов пока нет. Однако система полностью поддерживает ручной ввод любого актива и всей информации по нему: недвижимости, долей в ООО, прямых инвестиций, предметов искусства и других альтернативных вложений. Вы можете структурировать данные так, как вам удобно, а они будут учитываться в общем отчёте по клиенту наравне с автоматически загружаемыми активами.
Этот модуль находится в активной разработке. Первые клиенты получат тестовый доступ и смогут напрямую влиять на параметры разработки — от состава отчётов до алгоритмов расчёта. Если вам важно участвовать в формировании функционала, свяжитесь с нами, мы включим вас в программу раннего доступа.
Система создана для работы с крупным капиталом, сложной структурой активов и большим количеством счетов в разных банках и юрисдикциях. Она подходит мультисемейным офисам и независимым консультантам с 10+ крупными клиентами, где критичны точность данных, скорость реакции и возможность формировать единый прозрачный отчёт по клиенту из разрозненных источников. Если вы работаете с небольшим количеством простых активов — возможно, наше решение избыточно. Но когда каждый процент точности и каждый сэкономленный час имеют значение, стоимость быстро окупается за счёт автоматизации и снижения операционных рисков.
Нет, нанимать дополнительных специалистов или внедрять сложные политики безопасности не потребуется — защита уже встроена в само решение. Мы предоставляем готовую SaaS-систему, которая закрывает все основные риски, связанные с хранением и передачей данных. Вы сами назначаете роли (администратор, оператор, аудитор) с детальным разграничением прав. Доступна двухфакторная авторизация — можно включить для всех сотрудников или выборочно. По умолчанию мы не храним персональные данные, файлы отчетов удаляются после распознавания, а данные не попадают в базу, что исключает утечку. Все данные шифруются при хранении (AES-256) и при передаче (TLS 1.3). Наши разработчики регулярно проходят обучение безопасному программированию для исключения типовых уязвимостей. Ежегодно мы заказываем пентесты и аудит безопасности у лидера рынка кибербезопасности в РФ — Swordfish Security. Вы получаете защищенный сервис без необходимости инвестировать в собственную инфраструктуру безопасности, а наша защита подтверждена внешними аудитами.
Excel — отличный инструмент для моделирования, бюджетов и разовых задач. Мы не пытаемся его заменить там, где он силён. Но как операционный процесс на 10+ клиентов с разными источниками данных Excel не масштабируется: ручные сверки, расхождения в расчетах, отдельные файлы под недвижимость и PE.
Сильный человек, занятый сборкой данных. Освобождаем этого человека от рутины, переводим на работу с клиентом и развитие практики. Команда занимается тем, что приносит выручку, а не сведением таблиц.
Институциональные системы для крупных глобальных Семейных офисов. Дороже в разы (от $ 50 тыс USD /год), нет подключения к российским и СНГ-брокерам, английский интерфейс. Clussters — русскоязычная система, которая умеет работать с любыми источниками данных — российскими и зарубежными.
Каждая показывает только свой кусок портфеля и не видит нестандартные активы. Clussters позволяет видеть все в одном месте: банки, брокеры, разные юрисдикции и валюты
Альтернативы
С чем нас сравнивают — и где мы становимся другим решением
01
02
03
04
Excel + ручная сборка
Ассистент, собирающий отчёты руками
QPLIX / WIze / Black Diamondи т.п.
Учётные системы брокеров и банков
Принесите свой кейс: историю клиента, набор отчетов из разных источников, типы активов. На демо покажем, как система настраивается под вашу практику
Покажем, как работает система - за 30 минут
30-минутное демо
Оставьте заявку
Единая система контроля капитала состоятельных семей.
Для Семейных офисов и независимых консультантов.
Член Сколково
Государственная регистрация программы для ЭВМ
Номер 2 025 664 856 от 06.06.2025
Номер 2 025 664 856 от 06.06.2025
Меню
Документы
Общество с ограниченной ответственностью «Кластерс»
Москва, Романов переулок, д. 4 стр. 2
Телефон: +7 499 116 16 85
E-mail: info@clussters.ru
© 2025 Clussters
Общество с ограниченной ответственностью «Кластерс»
Москва, Романов переулок, д. 4 стр. 2
Телефон: +7 499 116 16 85
E-mail: info@clussters.ru
© 2025 Clussters
Номинант премии FINNEXT 2025